Parâmetros do planejamento
💰 Caixa real — dinheiro disponível
Integrado ao planejamento: ao clicar em Realizar, o dinheiro entra ou sai do caixa automaticamente.
Movimentações avulsas do caixa
Configurar saldo real
As receitas e despesas antigas do backup continuam no planejamento, mas não são copiadas automaticamente para o caixa. Isso evita contar novamente dinheiro que já entrou ou saiu antes do seu saldo inicial. A partir de agora, clique em Realizar no planejamento para movimentar o caixa automaticamente. Use esta seção somente para movimentações avulsas.
O caixa usa o saldo inicial + movimentações avulsas + lançamentos marcados como Realizado. Reabrir desfaz a movimentação do caixa. Lançamentos realizados antes desta versão não são incluídos retroativamente, para não duplicar o saldo inicial.
Extrato de movimentações do caixa
Linha do tempo do saldo acumulado
Clique em um mês para examinar seus lançamentos. O saldo acumulado considera o saldo inicial e todos os lançamentos previstos e realizados; aportes reduzem o caixa disponível, mas aumentam a reserva separadamente; não são despesas nem dívidas.
Novo lançamento
Repetições geram lançamentos individuais vinculados: você pode editar ou excluir uma parcela, as próximas ou toda a sequência.
Compromissos iniciais
C6: 24 parcelas de R$ 750 (total R$ 18.000), sem presumir juros adicionais. Jeitto e Mercado Livre: R$ 1.000 cada, com vencimentos ilustrativos editáveis. Salário de R$ 9.000 é bruto: não foi lançado automaticamente como receita líquida. Reembolso de combustível também não foi presumido como lucro. Inclua os valores efetivos e as datas corretas.
Como usar
1. Ajuste saldo inicial e datas. 2. Edite as dívidas iniciais. 3. Inclua salário líquido, reembolsos, pensão, contas e demais despesas. 4. Marque os movimentos efetivados como realizados. 5. Exporte um backup JSON regularmente, especialmente antes de trocar de computador ou enviar o HTML por WhatsApp: o arquivo HTML sozinho não leva os dados salvos no navegador.
Detalhamento por mês
Saldo realizado acumulado soma apenas os lançamentos marcados como Realizado e muda ao clicar em Realizar/Reabrir. Saldo projetado acumulado considera também os previstos e não muda só por alterar a situação. Os dois usam o saldo inicial do planejamento; o Caixa Real tem seu próprio saldo inicial.
Atenção: o campo TIPO define se soma ou subtrai do caixa. A categoria Salário não transforma uma saída em entrada. Para excluir, clique em Excluir e confirme; lançamentos recorrentes oferecem exclusão em lote.
| Data | Descrição | Categoria | Tipo | Situação | Valor | Saldo realizado acumulado (R$) | Saldo projetado acumulado (R$) | Ações |
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Consultar todos os lançamentos
Mostra também salários e outras movimentações fora do mês selecionado. Busque por descrição, categoria ou data; edite ou exclua diretamente.
| Data | Descrição | Categoria | Tipo | Situação | Valor | Ações |
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De onde vem o saldo anterior?
Mostra exatamente os lançamentos que compõem o saldo transportado para o mês selecionado. Você pode editar ou excluir cada um. O saldo inicial também pode ser zerado acima.
Resumo mensal completo
| Mês | Entradas | Despesas | Aporte à reserva | Resultado do caixa | Saldo em caixa | Reserva acumulada | Saldo realizado acumulado |
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Ferramenta local, sem conexão bancária. Os dados ficam no armazenamento deste navegador e perfil; use Exportar backup JSON para preservá-los. Valores iniciais são um modelo de planejamento, não confirmação de pagamentos.